DCA có lẽ là một khái niệm không còn xa lạ gì với thị trường tiền ảo, dca được xem là một trong những phương pháp mà nhà đầu tư tối ưu chi phí giao dịch của mình. Vậy bạn đã biết đến DCA là gì? Cách áp dụng chiến lược DCA hợp lý là gì? Hôm nay hãy cùng sidecore.net tìm hiểu về DCA qua bài viết dưới đây nhé!
I. DCA là gì?
DCA là gì? DCA là từ viết tắt của Dollar Cost Averaging, là chiến lược đầu tư chia khoản đầu tư thành các khoản nhỏ hơn và đầu tư riêng lẻ từng khoản một cho đến khi hết toàn bộ vốn.
Hay hiểu đơn giản là những nhà đầu tư mua một tài sản nhiều lần với nhiều mức giá khác nhau. Tổng các giá trung bình sẽ là giá chung nhất.
Đây là một chiến lược rất phổ biến trong tài chính và tiền điện tử. Mục đích chính của chiến lược bình quân giá là giảm rủi ro đầu tư một cách hiệu quả.
1. Lợi ích của DCA
- Nó giúp các nhà giao dịch tối đa hóa lợi nhuận và tránh tình trạng đu đỉnh.
- Giảm thiểu chi phí đầu tư bình quân và rủi ro trong quá trình mua và bán làm giảm điểm hòa vốn.
- Nó giúp các nhà đầu tư ‘mới làm quen’, những người không quen thuộc với các kỹ thuật phân tích nhưng có thể kiếm lợi nhuận bằng cách mua coin trong thời kỳ suy thoái và bán trong thời kỳ cao điểm.
2. Công thức tính DCA trong đầu tư
Trung bình giá = Tổng vốn/Tổng số lượng coin mua được
Ví dụ: Bạn có 10.000.000 và muốn đầu tư cổ phiếu STB (giá 28.000). Bình thường bạn sẽ dùng toàn bộ số tiền để mua STB và sở hữu khoảng 357 cổ phiếu này. Tuy nhiên nếu bạn áp dụng DCA bạn sẽ chia thành 5 phần, mỗi phần 2.000.000. Mỗi tuần bạn sẽ dùng một phần vốn để mua STB với chu kỳ nhất định. Với biến động giá của cổ phiếu STB, sau 5 tuần bạn sẽ sở hữu:
(2.000.000 : 28.000) + (2.000.000 : 26.000) + (2.000.000 : 29.000) + (2.000.000 : 28.000) + (2.000.000 : 27.000) ≊ 362 (cổ phiếu STB).
Như vậy nếu bạn áp dụng chiến lược DCA, lượng cổ phiếu đã thay đổi dù cùng 1 số vốn ban đầu.
II. Ưu nhược điểm của chiến lược trung bình giá
1. Ưu điểm
Chiến lược trung bình giá có một số ưu điểm như:
- Nói không với đầu tư cảm tính: Đối với những nhà đầu tư mới, hầu hết mọi người đều không có nhiều kiến thức và kinh nghiệm trong giai đoạn đầu. Tại thời điểm này, rất dễ dàng nhận thấy rằng khoản thanh toán trước chủ yếu là một vấn đề cảm tính. Khi đó, DCA sẽ giúp mọi người giảm thiểu tiềm năng về FOMO của thị trường. Từ đó có thể đưa ra những kế hoạch đầu tư khoa học hơn.
- Không cần quan tâm đúng coin – đúng thời điểm: Ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư lâu năm có xu hướng làm những điều đúng đắn, những quyết định sai có thể dẫn đến những khoản đầu tư không tốt. Với DCA, nhà đầu tư không còn phải đau đầu “theo dõi từng phút, từng giây” để vào hay đóng lệnh. Thay vào đó, vốn được phân bổ đồng đều trong suốt quá trình đầu tư. Tại thời điểm đó, kết quả đầu tư có thể tốt hơn so với đầu tư toàn bộ.
- Tiết kiệm thời gian: Không cần phải theo dõi biến động giá liên tục chỉ cần áp dụng đúng chiến thuật DCA.
- Giảm chi phí đầu tư: Không cần chuẩn bị số vốn lớn. Chỉ cần bỏ ra một số tiền nhất định để sử dụng DCA cho khoản đầu tư của bạn. Vốn được tích lũy dưới dạng tiết kiệm. Đây là phương pháp đầu tư dài hạn, ít rủi ro hơn các phương pháp khác.
- Rút ngắn thời gian hòa vốn: Giá trung bình càng thấp, bạn càng gần hòa vốn. Điểm hòa vốn chắc chắn thấp hơn, đặc biệt là khi so sánh với các khoản đầu tư toàn bộ. Điều đó nói rằng, DCA làm cho việc bắt đầu hòa vốn và tạo ra lợi nhuận trở nên khả thi hơn.
2. Nhược điểm
DCA vẫn còn tồn tại một số nhược điểm như:
- Chỉ đặt trong tham chiếu của từng lĩnh vực đầu tư: DCA thường chỉ phù hợp với các so sánh song song, theo chiều dọc của các phương pháp đầu tư trong từng lĩnh vực. Đánh giá hiệu quả của DCA trong đầu tư tiền điện tử bằng chứng khoán rất khó cung cấp kết quả chính xác. Vì vậy đây không phải là kênh đánh giá hiệu quả vốn đầu tư tổng thể và toàn diện nhất dành cho bạn.
- Mất nhiều thời gian đầu tư: Bạn có thể nhìn rõ nhược điểm này ở ví dụ trên, sau 5 tuần nhà đầu tư mới có thể thu về tương ứng 2 cổ phiếu. Nếu đầu tư tất tay mà cổ phiếu nắm đỉnh thì có thể thu về nhiều lần. DCA tạo ra sự an toàn nhưng khó lột xác về lợi nhuận.
- Chịu nhiều chi phí liên quan: Hiện tại, hầu hết các giao dịch đều có phí, vì vậy khi áp dụng chiến lược bình quân giá, nhà đầu tư sẽ phải chịu phí nhiều lần chứ không phải giao dịch “một lần”. Trong tình hình khó có lãi, vốn đầu tư thấp thì đây cũng là một hạn chế nghiêm trọng.
- Hiệu quả chỉ rõ ràng khi biến động giá lớn: DCA không chỉ mất thời gian để tạo ra sự thay đổi đáng kể về lợi nhuận mà còn đòi hỏi hành động giá cao và sự biến động trong một lĩnh vực đắt đỏ như Bitcoin.
III. Cách áp dụng chiến lược DCA
1. Khi nào nên áp dụng DCA
Chiến lược DCA chỉ nên được áp dụng cho các loại tiền điện tử lớn có nền tảng vững chắc như BTC, ETH, BNB hoặc các đồng tiền thực sự có triển vọng. Những biến động của thị trường cũng ảnh hưởng không nhỏ đến DCA. Vì vậy, bạn cũng nên lưu ý đến vấn đề này trước khi thực hiện bất kỳ khoản đầu tư nào.
- Nếu thị trường đang trong xu hướng giảm => không sử dụng DCA. Chiến lược này có thể dễ dàng làm cháy tài khoản của bạn và khiến bạn mất tiền.
- Nếu coin đang có xu hướng đi lên hoặc tăng đáng kể => Chiến lược DCA làm giảm lợi nhuận.
Chiến lược tính trung bình này nên được áp dụng cho các đồng tiền tiềm năng khi:
- Thị trường đang có xu hướng.
- Thị trường đang có dấu hiệu điều chỉnh.
- Thị trường có một ngưỡng hỗ trợ mạnh ngay bên dưới nó.
2. Cách áp dụng chiến lược DCA
2.1 Trung bình giá yếu
Số coin mua mới ít hơn so với mua cũ -> giá trung bình giảm đi ít so với giá cũ.
Ví dụ:
- Lần 1 mua 100 ETC với giá 30,000$
- Lần 2 mua 40 ETC với giá 10,000$
- Tổng hai lần bạn mua 140 ETC
- DCA: (100 x 30,000 + 40 x 10,000 ) : 140 = 24,282$
2.2 Trung bình giá cân bằng
Số lượng coin mua mới bằng số lượng coin mua cũ -> giá trung bình = (giá mới + giá cũ) : 2
Ví dụ:
- Lần 1: Bạn mua 20 BTC giá $50,000
- Lần 2: Bạn mua 20 BTC giá $40,000
- Tổng bạn mua : 40 BTC
- Giá mua trung bình = (50,000 + 40,000 ) : 2 = $45,000
2.3 Trung bình giá mạnh
Số lượng coin mua mới nhiều hơn số lượng coin mua cũ -> giá trung bình giảm đi nhiều so với giá cũ.
Ví dụ:
- Lần 1: Bạn mua 40 BTC giá $50,000
- Lần 2: Bạn mua 80 BTC giá $20,000
- Tổng bạn mua : 120 BTC
- Giá mua trung bình = (40 x 50,000 + 80 x 20,000 ) : 120 = $30,000
3. Các bước thực hiện DCA
Bạn sẽ thực hiện chiến lược DCA trong đầu tư như:
- Bước 1: Nhập mức lỗ tối đa có thể chấp nhận được. Điều này sẽ giúp bạn chuẩn bị tinh thần nếu kế hoạch của bạn thất bại. Khoản lỗ không được vượt quá 5-10% tài khoản của bạn.
- Bước 2: Tính tổng lượng đặt lệnh tương ứng với số vốn.
- Bước 3: Lập kế hoạch phân bổ vốn phù hợp. Các giao dịch mua vào diễn ra thường xuyên, chẳng hạn như hàng tuần, hàng tháng và theo mức độ chấp nhận rủi ro của bạn (mức chấp nhận rủi ro tối đa của mỗi người được tính theo từng người) là 3: 3: 4, 2: 3: 5).
- Bước 4: Quyết định và lên kế hoạch chính xác khi nào nên nhập, chốt lời và tránh lỗ.
- Bước 5: Chọn thời điểm thích hợp để thực hiện DCA.
IV. Một số lưu ý khi sử dụng chiến lược DCA
Khi áp dụng chiến lược DCA hãy chú ý đến một số lưu ý dưới đây để có khởi đầu thuận lợi cùng áp dụng lâu dài:
- Không sử dụng cho thị trường biến động và nhiều biến động.
- Không sử dụng trên thị trường “rác”.
- Mức lỗ không quá 5% đến 10% tổng vốn đầu tư.
- Bạn phải nhập đúng thứ tự mà bạn đã tạo trước đó.
- Nếu kế hoạch của bạn không thực hiện được, bạn phải giữ bình tĩnh và có tâm lý vững vàng để nhìn nhận lại vấn đề.
Trên đây là một số thông tin liên quan đến chiến lược trung bình giá DCA là gì. Hy vọng những thông tin này sẽ hữu ích với các bạn. Cảm ơn các bạn đã đón đọc!